To år ef­ter se­mi­nar: Hvem har an­sva­ret for kam­pen mod hvid­vask?

Der er masser af mennesker, som bekæmper hvidvask og økonomisk kriminalitet i Danmark. Problemet er, at ingen for alvor bestemmer over den samlede indsats.

Det var en af de centrale konklusioner, da omkring 110 eksperter fra myndigheder, den finansielle sektor og forskningsverdenen i 2024 mødtes på CBS for at diskutere, hvordan Danmark kan blive bedre til at bekæmpe hvidvask, terrorfinansiering og anden økonomisk kriminalitet.

Den 12. november mødes aktørerne igen på CBS. Og et af de afgørende spørgsmål bliver, hvor langt Danmark egentlig er kommet siden det første store møde.

For selv om der er sket fremskridt på flere områder, er et af de grundlæggende problemer ifølge CBS-lektor Kalle Rose fortsat uløst: Danmark mangler en myndighed med et klart mandat til at koordinere den samlede indsats. Det var også hovedbudskabet i den samlede rapport, ”Forum for Viden og Samarbejde: AML/CFT & FinCrime Impact Report 2024", der fulgte efter mødet. 

Mange soldater men ingen general

Kalle Rose har tidligere sammenlignet situationen med et forsvar med mange soldater, men uden en general, der koordinerer indsatsen. I forbindelse med konferencen i 2024 pegede han på, at problemet ikke var mangel på regler, men mangel på koordinering mellem dem, der skal håndhæve dem.

Det var dengang, at hr. og fru Danmark fra sofaen havde kunnet følge et usædvanligt persongalleri i TV2-dokumentaren ”Den sorte svane”. 

Muldvarpen Amira Smajic, rockeren Fasar og advokaterne Nicolai Dyhr og Lise Roulund gav ved hjælp af skjult kamera et ufrivilligt indblik i, hvordan hårdkogte kriminelle og velrenommerede advokater og erhvervsfolk tilsyneladende arbejder tæt sammen om at vaske sorte penge hvide.

Retssager, hvoraf nogle endnu ikke er afsluttede, fulgte i kølvandet, og adskillige politikere gav udtryk for deres forargelse over de kriminelle.

Brug for flere skandalesager

”Måske har vi brug for flere skandalesager,” konstaterer Kalle Rose, der efterspørger større interesse fra politikerne til at ændre måden, vi forsøger at bekæmpe hvidvask på. 

”Myndigheder som PET, Hvidvasksekretariatet, Skattestyrelsen, Erhvervsstyrelsen, Finanstilsynet og Justitsministeriet har hver deres ansvarsområder. Det giver i sig selv beslutningsmæssige udfordringer og øger risikoen for, at ting falder mellem to stole” siger han.

CBS-lektoren peger på, at det ikke nødvendigvis hjælper, at hver enkelt myndighed eller virksomhed bliver bedre til at bekæmpe økonomisk kriminalitet, hvis ingen samtidig har ansvaret for at få det samlede system til at arbejde i samme retning.

Sammen med juridisk direktør Kjeld Gosvig-Jensen fra Finans Danmark har han argumenteret for tre ændringer: én central styringsenhed med et klart mandat og budget, mere forskningsbaseret viden om den økonomiske kriminalitet og bedre muligheder for at udveksle oplysninger mellem de aktører, der forsøger at stoppe den.

Det var også den besked, de to havde med, da de sidste år fik foretræde for skatte-, rets- og erhvervsudvalgene på Christiansborg. Men ifølge Kalle Rose foreløbigt uden resultat.

Milliarder på spil

Seminaret i 2024 tog udgangspunkt i et skøn om, at kriminelle hvidvaskede omkring 68 milliarder kroner om året i Danmark. Eller hvad der svarer til flere end fire nye supersygehuse om året. Allerede dengang blev det understreget, at det reelle beløb formentlig var større, og i dag taler aktørerne om trecifrede milliardbeløb.

Samtidig udvikler kriminaliteten sig. Den bliver mere organiseret og international, mens nye digitale betalingsformer gør det muligt at flytte og skjule penge på nye måder.

På det kommende seminar er det planen, at der skal være oplæg fra Hvidvasksekretariatet, Finans Danmark, Finanstilsynet samt fra Kalle Rose fra CBS. Derefter er der paneldebat.

Seminariet foregår både fysisk og online. Som noget nyt kan alle interesserede således få tilsendt et link og følge arrangementet. Læs mere: 

https://app.event.it/accounting/event/mmxuqq/token/06qz